3、对账频率应不低于每季度一次。企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的,银行应当查明原因,并有权采取措施适当控制账戶交易。( )

16、企业更改名称,但不改变开户银行及账号,应于( )工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,出具有关部门的证明文件;企业的法定代表人(主要负责人)、住址及其他开户资料发生变更时,应于( )工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。

15、中国人民银行令〔2016〕第3号规定,当日单笔或者累计交易人民币( )、外币等值1万美元以上 (含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当报告大额交易。

14、大额案件应在大额交易发生( )内上报。

13、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,法人金融机构应当对监控名单开展实时监测涉及资金交易的应当在资金交易完成前开展监测,不涉及资金交易的应当在办理相关业务后尽快开展监测。在名单调整时,法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯( )的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

12、已取消开户许可证核发的企业法人、非法人企业及个体工商户开立基本存款账户和临时存款账户后应当( )将开户信息通过账户管理系统向中国人民银行当地分支行备案,账户管理系统生成基本存款账户编号,并打印《基本存款账户信息》和存款人查询密码,交付给存款人。

11、核准类单位银行结算账户的开立,开户银行将存款人开户信息录入账户管理系统,并于开户之日起( )内,将开户资料报送中国人民银行当地分支行核准。

10、核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为( )。

9、按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构保存客户身份资料及交易记录,交易记录自交易结束后至少保存( )。

8、按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,金融机构保存客户身份资料及交易记录,客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存( )。

7、( )用于办理存款、购买投资理财产品、转账、消费和缴纳支付、支取现金等业务,是全功能的银行结算账户。