尽职调查岗负责核实单位银行结算账户真实开户意愿及进行尽职调查工作，并对客户开户资料原件及开户意愿核实、资料面签、尽职调查等工作的真实性负责；负责审核客户开户资料原件的真实性、完整性、合规性；负责将尽职调查、面签及核实开户意愿过程的影像、视频等资料提交至账户管理中心；负责纸质资料移交至账户管理岗等工作，该岗位原则上应由客户经理担任。

175.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的（）进行调查，如发现存在异常的，应当（）。

174.自（）起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

173.个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，个人确认后方可转账。

172.单位银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可转账。

171.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过（）万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。

170.自（）起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的（），应当到银行柜面办理。

169.自（）起，银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置（）提醒；非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，（）提供转账。

168.自（）起，受理行应当在受理结果界面对转账业务（）作出明确提示。

167.自（）起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机（含其他具有存取款功能的自助设备）转账的，发卡行在受理（）小时后办理资金转账，在发卡行受理后（）小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。

166.自（）起，银行和支付机构向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。