A、过去三个公历年度中，账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
B、过去三个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
C、过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
D、对于具有现金价值的保险合同，在过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
答案：ACD
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A、过去三个公历年度中，账户持有人未向金融机构发起任何与账户相关的交易
B、过去三个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
C、过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
D、对于具有现金价值的保险合同，在过去六个公历年度中，账户持有人未与金融机构沟通任何与账户相关的事宜
答案：ACD
解析：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》
A. 反馈协议支付申请报文（epc|201.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联协议”
B. 反馈协议支付申请报文（epc|211.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联协议”
C. 反馈协议支付申请报文（epc|231.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联协议”
D. 反馈协议支付申请报文（epc|242.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联协议”
解析：9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
解析：《支付结算办法》
A. 鉴定程序违法或者违反相关专业技术要求的
B. 鉴定人故意作虚假鉴定或者违反回避规定的
C. 鉴定意见依据明显不足的
D. 检材虚假或者被损坏的
解析：36.《公安机关办理刑事案件程序规定》
解析：《反洗钱法》第七条
A. 询问非自然人客户
B. 要求非自然人客户提供证明材料
C. 查询公开信息
D. 委托有关机构调查
解析：33.《中国人民银行关于加强客户身份识别有关工作的通知》
解析：《江苏省农村商业银行系统银行卡差错处理规程》
解析：《江苏省农村信用社联合社个人人民币银行结算账户分类管理规范（试行）》的通知（苏信联发〔2018〕169号 ）
A. 只收不付
B. 只付不收
C. 不收不付
D. 取消交易
解析：7.中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
A. 账户持有人的书面授权书
B. 账户持有人的有效身份证件
C. 代理人的有效身份证件
D. 账户持有人及其代理人的有效身份证件
解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)
解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号
