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对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的（）折实行优惠。

A、5

B、8

C、9

D、10

答案：CD

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

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1311.负责对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查监督的管理机构是（）。

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285.商业银行超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料，给予警告，并处以（）的罚款；对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分；情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准，构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

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办案地公安机关请求协查犯罪嫌疑人的身份、年龄、违法犯罪经历等情况的，协作地公安机关应当在接到请求后十日以内将协查结果通知办案地公安机关；交通十分不便的边远地区，应当在十五日以内将协查结果通知办案地公安机关。

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下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

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金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为（）客户确定风险等级

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52.保证人在汇票或者粘单上未记载保证日期的，出票日期为保证日期。

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473.按照货币收付的不同方式，结算分为（）。

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2085.人民银行分支机构应当采取（）的方式，对银行的企业银行结算账户内部管理制度建设与执行、业务办理、风险管理、优化服务等情况开展现场检查。

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客户恶意举报或因客户恶意举报采取的紧急止付措施对开户银行、开户支付机构、止付银行、止付支付机构以及止付账户户主等相关当事人造成损失和涉及法律责任的，应依法追究报案人责任。

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金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人有存款以外的其他金融资产的，金融机构应反馈（）等信息。

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金融支付考试题库

对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的（）折实行优惠。

A、5

B、8

C、9

D、10

答案：CD

解析：《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》

相关题目

1311.负责对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查监督的管理机构是（）。

A. 中国人民银行

B. 各商业银行总行

C. 国家税务总局

D. 国家外汇管理局

解析：8.《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》(南银转5号)

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A. 3千元以上5千元以下

B. 3千元以上8千元以下

C. 5千元以上3万元以下

D. 1万元以上3万元以下

解析：6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

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解析：36.《公安机关办理刑事案件程序规定》

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下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A. 保密义务

B. 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C. 与执法部门合作义务

D. 反洗钱宣传培训义务

解析：《反洗钱法》第五条、二十二、二十三条

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金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为（）客户确定风险等级

A. 每一名

B. 每一地区

C. 每一种职业

D. 每一类业务相关

解析：34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》

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52.保证人在汇票或者粘单上未记载保证日期的，出票日期为保证日期。

解析：《支付结算办法》

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473.按照货币收付的不同方式，结算分为（）。

A. 现金结算

B. 同城结算

C. 转账结算

D. 异地结算

解析：《支付结算办法》

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A. 全面检查和部分抽查相结合

B. 定期检查和不定期抽查相结合

C. 重点检查和非重点抽查相结合

D. 重点检查和随机抽查相结合

解析：13.《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》（银发〔2019〕41号）

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解析：41.人民银行工信部公安部工商总局关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知（银办发〔2016〕86号）

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金融机构协助人民法院采取网络查询措施的，被执行人有存款以外的其他金融资产的，金融机构应反馈（）等信息。

A. 地址

B. 身份证件

C. 关联资金账户

D. 资产管理人

解析：40.《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》

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对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（ ）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的（ ）折实行优惠。

对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的（）折实行优惠。