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金融支付考试题库
2,571
单选题

风险评估及客户等级划分初评结果与复评结果不一致的,()

A
以复评结果为准
B
以初评结果为准
C
可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果
D
由反洗钱领导小组成员表决

答案解析

正确答案:C

解析:

34.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》
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单选题

1518.企业存在异常开户情形的,银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户。

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1517.企业开立一般存款账户、专用存款账户的,银行应当遵守《企业银行结算账户管理办法》等规定,对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查,并判断企业开户合理性,防止企业违规开立或随意开立银行账户。

单选题

1516.银行可采用电话、邮件等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式由银行根据客户风险程度选择。

单选题

1515.企业申请开立基本存款账户的,银行应当向企业开户经办人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。

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1514.企业申请开立临时存款账户的,银行应当通过人民币银行结算账户管理系统审核企业临时存款账户唯一性,未通过唯一性审核的不得为其开立临时存款账户。

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1513.银行应当审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性。

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1512.开户银行应当对企业开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实、有效性负责。

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1510.企业只能在银行开立一个基本存款账户,不得开立两个(不含)以上基本存款账户。

单选题

1509.银行为企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户,要通过人民币银行结算账户管理系统向中国人民银行备案。

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