高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取其他自然人的资金高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。

银行实施风险管理的最终目标就是要从根本上消除银行经营过程中的风险。

银行面对形形色色、大小不同的风险，首先应该选择风险规避策略。

银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（ ）

银行机构应强化内部控制和自律机制,完善教育培训体系,可以以纪律处分或解除劳动合同代替刑事责任追究。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金归个人使用或者借贷给他人使用的行为，构成职务侵占罪。（ ）

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,挪用本单位或者客户资金归个人使用或者借贷给他人使用的行为,构成职务侵占罪。

银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。

银行等金融机构人员,违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为,可以追究单位的刑事责任。

银行从业人员在执行上级指令时发现可能发生违章违纪行为,应立即向上级报告不可越级报告。（ ）

银行从业人员应执行首问负责制。（ ）