在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

重要单证应根据实际需要适量领用，原则上柜面人员一次领用不超过（ ）的用量。

重要空白凭证和一般凭证的销毁工作应在宣布停用后（ ）内完成。

因改版作废等需批量收回或作废的重要空白凭证，应封存并做出明显标记, 退库上交后由（ ）集中销毁。

交易成功后签名的交易，遇到客户不会签名，可提示客户直接在柜外清上按密码键盘下方的（ ），柜员可根据系统提示，点击“取消签名”，系统会将需要签名的电子凭证打印出纸质凭证，后续按照纸质流程处理。

个人存款挂失业务按挂失的处理流程分为

单笔人民币（ ）的转账汇款业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理;委托他人代为办理的，需凭户主和代理人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。客户在电子渠道办理汇款业务，经身份验证通过后办理。

单笔人民币（ ）的转账业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理;委托他人代为办理的，需凭户主和代理人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。客户在电子渠道、自助渠道办理转账业务，经身份验证通过后办理。

单笔人民币（ ）的现金取款业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理;委托他人代为办理的，需凭户主和代理人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。

对于出示账户介质的现金存款业务，单笔人民币（ ）的现金存款业务，需客户凭本人有效身份证件，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理;委托他人代为办理的，需凭户主和代理人有效身份证件，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。

对于（ ）的登记簿网点不可跨年使用，新年度发生的业务事项需启用新的登记簿，同时将上年度结转事项在新的登记簿的第一栏予以登记注明。