单笔人民币（ ）的转账汇款业务，需客户凭本人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理;委托他人代为办理的，需凭户主和代理人有效身份证件及账户介质，经联网核查或其他有效识别方式验证后办理。客户在电子渠道办理汇款业务，经身份验证通过后办理。

银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前可以不进行洗钱和恐怖融资风险评估。

除法律法规另有规定或监管部门监管需要外，建设银行员工不得私自向客户或其他与金融制裁合规管理工作无关的第三方泄露任何建设银行金融制裁合规管理工作相关信息。

各机构应在日常业务开展过程中主动监测客户和业务的风险信息，及时开展风险排查与评估并进行风险管控。对于涉及监管排查、交易被冻结等需重点关注的风险事件，应按照建设银行合规报告要求及时报告。

对于未纳入制裁名单的实体及个人，特别是外交人员、留学生及合法就业人员，如具备使馆、留学或就业的有效证明，完成尽职调查及审批手续，确认无金融制裁风险，可办理正常合理范围内的业务。

金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每年度进行一次审核。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

机构提交可疑交易报告，没有资金或资产价值大小的起点金额要求。