因改版作废等需批量收回或作废的重要空白凭证，应封存并做出明显标记, 退库上交后由（ ）集中销毁。

对于未纳入制裁名单的实体及个人，特别是外交人员、留学生及合法就业人员，如具备使馆、留学或就业的有效证明，完成尽职调查及审批手续，确认无金融制裁风险，可办理正常合理范围内的业务。

金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每年度进行一次审核。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

机构提交可疑交易报告，没有资金或资产价值大小的起点金额要求。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。

柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展客户身份识别、反洗钱名单监控、客户身份资料和交易记录保存工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。