大额实时支付中，退回应答可以作为款项已退回的标准。

对内部监督管理发现的尽职调查相关问题实施有效整改,对出现下列情形之一的，应当按照监管要求和我行相关制度规定，进行责任追究：

非居民金融账户涉税信息尽职调查涉及存量账户尽职调查流程

非居民金融账户涉税信息尽职调查涉及新开账户尽职调查流程

非居民标识是指我行用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，包括但不限于：

《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》中下列说法正确的是:

非居民金融账户涉税信息尽职调查，是指我行针对不同类型账户，按照《管理办法》、《细则》及本办法规定，有以下几项工作：

代理人办理挂失后续处理时，须出具以下相应文件并签署代理挂失承诺书等材料

个人账户开户信息维护的要求是（ ）

各级机构在客户准入阶段，须进一步强化底线思维和法定义务的履职意识，对存在下述情况的客户，均应在准入期间开展客户身份识别工作，包括但不限于落实身份信息的各项核实要求，识别并核实受益所有人，了解并酌情获取客户使用我行金融服务的目的和真实意图等。

销售时需要进行双录的个人产品包括建设银行自有投资理财产品及代销产品，具体分为：