各级机构在客户准入阶段，须进一步强化底线思维和法定义务的履职意识，对存在下述情况的客户，均应在准入期间开展客户身份识别工作，包括但不限于落实身份信息的各项核实要求，识别并核实受益所有人，了解并酌情获取客户使用我行金融服务的目的和真实意图等。

现金银行本票只能在本系统银行间使用,不得签发跨系统银行本票。

打码机可以在支行各网点之间自由调配。

打码机操作人员必须持证上岗，只需持有任何一种型号打码机的操作资格证，就可操作任意一款打码机。

验资户的预留银行签章由各出资者签章组成，与验资户户名不一致。

全国银行汇票是见票即付的票据，我行所有营业机构见票后都必须代理付款。

大额支付交易是指规定金额以上的人民币支付交易。

对我行发起的大额实时支付业务请求退回，原则上应采用“错误自纠”报文。

在以“印鉴不清”为理由退票时，应向人行提交支票复印件和特种转账凭证（退付出凭证专用）复印件。

大额实时支付中，退回应答可以作为款项已退回的标准。

贴现票据发出委托收款时应使用汇票专用章。