银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以（ ）为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级。

单位在票据上的签章应为单位公章或者财务专用章。

除中国人民银行另有规定外，签发支票应使用碳素墨水或墨汁填写，否则银行不予受理。

保证人为商业承兑汇票承兑人保证的，应当在票据的背面记载保证事项。

已背书转让的支票需要提取现金的，经审核后可以提取。

划线支票只能用于转帐，不得支取现金。

商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其预留银行签章。

商业汇票到期提示付款，未获付款的，贴现银行不得直接从贴现申请人存款账户扣款。

银行承兑汇票到期提示付款,若出票人存款不足支付,则承兑银行应以出票人存款不足为由拒绝受理或予以退票。

承兑人在异地的，商业汇票贴现利息的计算应另加3天。

银行承兑汇票的出票人是承兑银行。