商业汇票到期提示付款，未获付款的，贴现银行不得直接从贴现申请人存款账户扣款。

金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（ ）规定。

通过反洗钱系统自动筛选异常交易，经反洗钱中心人员分析、识别后审定为可疑交易的报送（ ）

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

金融机构发现或者（ ）客户、客户资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

银行业金融机构或者其工作人员参与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动构成犯罪的，应依法追究其（ ）责任。

反洗钱和反恐怖融资应做好日常合规监管，涵盖（ ）的完整监管链条。

银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以（ ）为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级。

与客户的业务关系存续期间，应当采取（ ）的客户身份识别措施。

银行业金融机构客户身份识别制度应遵循（ ）原则。

金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效履职的金融制裁合规能力、风险意识和职业操守，坚持（ ）原则，切实强化尽职调查工作，坚决不做风险无法识别和风险无法控制的业务。