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合规知识每日答题
2,350
单选题

业务部门承担洗钱风险管理的直接责任,主要职责不包括( )。

A
识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险,及时向反洗钱管理部门报告
B
建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作
C
开展或配合开展交易监测和名单监控,确保名单监控有效性,按照规定对相关资产和账户采取管控措施
D
对反洗钱法律法规和监管要求的执行情况、内部控制制度的有效性和执行情况、洗钱风险管理情况进行独立、客观的审计评价

答案解析

正确答案:D

解析:

《关于印发<法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)>的通知》规定。
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单选题

单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的50%。其中,一级资本、风险权重为零的资产按照《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会令2012年第1号发布)的有关要求计算。单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()。

单选题

单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的()。

单选题

金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限。其中,同业借款业务最长期限不得超过三年,其他同业融资业务最长期限不得超过()年,业务到期后不得展期。

单选题

金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限。其中,同业借款业务最长期限不得超过()年,其他同业融资业务最长期限不得超过一年,业务到期后不得展期。

单选题

金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权,至少每()对授权进行一次重新评估和核定

单选题

各金融机构开展同业业务应当符合所属金融监管部门的规范要求。分支机构开展同业业务的金融机构应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策,并将同业业务纳入全机构统一授信体系,由总部自上而下实施授权管理,不得办理()或()的同业业务。

单选题

金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用,将同业业务置于()框架之下,加强期()管理,控制好()。

单选题

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单选题

金融机构开展同业业务,应遵守国家法律法规及政策规定,建立健全相应的风险管理和内部控制体系,遵循()原则,加强内部监督检查和责任追究,确保各类风险得到有效控制。

单选题

金融机构开展买入返售(卖出回购)和同业投资业务,不得接受和提供任何()或()、()或()的第三方金融机构信用担保,国家另有规定的除外。

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