出口管制清单所列管制物项以及临时管制物项之外的货物、技术和服务，出口经营者知道或者应当知道，或者得到国家出口管制管理部门通知，相关货物、技术和服务可能存在以下风险的，应当向国家出口管制管理部门申请许可：

不得为洗钱和恐怖融资风险等级为高风险类的客户办理国际业务。

符合条件的预收预付汇款客户，经一级分行（）部门共同审定，纳入“白名单”客户管理，并加强监测评估，对名单实施动态调整。

对于阿联酋的预收汇款，如客户承诺原则上可在（）天内补齐运输单据及报关单，同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险，并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》（见附件），经办行可在审核和筛查合同、发票后，先行为客户进行挂账处理，待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后，再为客户入账。

经办行对“白名单”客户的阿联酋预收预付汇款业务，无需逐笔开展加强型尽职调查。

各机构对于发现重大可疑交易报告或防范、遏止相关犯罪行为的员工进行表彰。

各机构应根据总行整改制度要求，及时整改内外部检查和审计发现的反洗钱问题，建立整改工作责任制，制定整改方案，落实整改措施，按照整改完成标准推进整改工作，及时向（）报告。

反洗钱内部审计报告应当提交（）。

审计部门应当跟踪反洗钱检查整改措施的实施情况，涉及重大问题的整改情况，应及时向（）提交有关报告。

各机构业务经营和管理部门应将反洗钱工作纳入尽职监督检查范围，采取日常检查和专项检查相结合的方式，分层次、有重点地开展反洗钱尽职监督检查，及时发现、解决本业务条线反洗钱工作存在的问题。

。农业银行按年度制定反洗钱培训计划，组织开展反洗钱培训工作，确保董事会、监事会、高级管理层成员，各部门、各机构负责人，各机构承担反洗钱管理职能的委员会成员单位负责人，各机构反洗钱条线、业务条线和新入职员工了解反洗钱监管政策和制度，反洗钱工作要求，反洗钱新方法、新技术，洗钱风险变动情况等反洗钱工作信息。