勤勉尽责要求义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。

根据《中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引》所指支付业务，包括客户在我行柜面办理的（）的签发、兑付以及（）兑付等业务

客户申请办理人民币1万元以下、外币等值1000美元以下的（）或（）时，柜面人员按照现有业务流程办理业务。

客户风险等级不为高风险类时，客户已在本行开立账户。已在本行开立账户的客户申请办理人民币 5 万元（含）以上、外币 等值 1 万美元以（含）上的现金汇款或人民币 50 万元（含）以上、外币等值 10 万美元（含）以上的转 账汇款、票据签发及兑付业务时，柜面人员应核对客户（），核对完成后，按照现有业务流程继续办理业务。

客户风险等级不为高风险类时，已在本行开立账户的客户申请办理人民币（）以下、外币等值 1 万美元以下的现金汇款或人民币 （）以下、外币等值 10 万美元以下的转账汇款、票据签发及兑付 业务时，柜面人员按照现有业务流程办理业务。

根据加强型尽职调查结果，若调查结果发现（）为制裁名单客户时，柜面人员应停止办理业务。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，在接到（）通知后，应将其保存至反洗钱调查工作结束。

客户未在本行开立账户申请办理人民币()以上、外币等值()美元以上的现金汇款或票据兑付时，柜面人员应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

客户风险等级为高风险类时，柜面人员应暂停业务办理，并通知客户经理对客户开展（）。

《尽职调查表》和《加强型尽职调查表》（格式见《中国农业银行对公客户身份识别和 尽职调查操作规程（试行）》、《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程（试行）》附件） 等合规资料的保存应参照运营档案管理的相关规定，所有资料及记录应至少保存 （）年。

反洗钱审核时，柜面人员应通过（）对客户风险等级分类进行查询，确认客户风险等级。