义务机构在反洗钱法律和行政法规有新的要求并可能对信息安全带来重大影响时，或与反洗钱信息安全相关的（ ）发生重大变更时，应组织开展反洗钱信息安全影响评估，形成信息安全影响评估报告，并以此采取针对性措施，将反洗钱信息安全风险降低到可接受的水平。

《中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引》适用于我行境内营业机构在柜面办理的本币支付业务。

《中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引》所指支付业务，包括客户在我行柜面办理的汇兑，银行本票、汇票的签发、兑付以 及支票兑付等业务。

交易记录保存包括每笔交易的（）等资料。前端业务系统与支付系统的设计，应满足交易回看、业务重现的需要。

支付业务柜面反洗钱合规工作主要指在客户申请办理（）时，经办人员应首先获取客户洗钱和恐怖融资风险等级，并根据客户（）进行业务后续处理。

根据《中国农业银行支付业务柜面反洗钱合规工作指引》所指支付业务，包括客户在我行柜面办理的（）的签发、兑付以及（）兑付等业务

客户申请办理人民币1万元以下、外币等值1000美元以下的（）或（）时，柜面人员按照现有业务流程办理业务。

客户风险等级不为高风险类时，客户已在本行开立账户。已在本行开立账户的客户申请办理人民币 5 万元（含）以上、外币 等值 1 万美元以（含）上的现金汇款或人民币 50 万元（含）以上、外币等值 10 万美元（含）以上的转 账汇款、票据签发及兑付业务时，柜面人员应核对客户（），核对完成后，按照现有业务流程继续办理业务。

客户风险等级不为高风险类时，已在本行开立账户的客户申请办理人民币（）以下、外币等值 1 万美元以下的现金汇款或人民币 （）以下、外币等值 10 万美元以下的转账汇款、票据签发及兑付 业务时，柜面人员按照现有业务流程办理业务。

根据加强型尽职调查结果，若调查结果发现（）为制裁名单客户时，柜面人员应停止办理业务。

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，在接到（）通知后，应将其保存至反洗钱调查工作结束。