无卡存款的初次识别过程中，不在我行开立账户的客户代理办理无卡（折）存款业务，客户必须先在CIF系统中完整登记以下（）信息，才能代理他人办理无卡（折）存款业务。

落实内部沟通制度是指境内外各级机构主动与驻在地监管部门加强联系，了解监管最新动态，指定专人负责向监管部门定期报告，对发生的重大风险事件或反洗钱相关情况及时报告。

加强境内一级分行反洗钱中心建设，各一级分行比照总行反洗钱中心职能，完善中心职责，设置内设单元，明确职责分工；完善人才培养，打造一流团队；完善人员配备，做好业务保障。

（）对全行执行反洗钱内控制度负责，定期向董事会报告反洗钱工作情况和重大事项，监督全员反洗钱职责的有效履行。

（）定期审议高级管理层反洗钱工作报告，对高级管理层反洗钱履职情况进行检查监督，对全行反洗钱合规管理情况作出评价，引导建立健全全行反洗钱内控制度。

（）是我行洗钱与制裁合规风险偏好的设置规则和
依据。

《中国农业银行反洗钱合规体系建设纲要》基本原则包括（）

以（）为引领，按照“（）”的总体工作要求，严格执行国内反洗钱法律及监管规定，遵从（）原则，对接国际标准和规则，构建完善的反洗钱管理组织架构，建立健全反洗钱制度与信息系统，高标准建设反洗钱合规管理体系，为全行业务稳健经营和健康发展提供坚实保障。

德国反洗钱监管要求包括（），规定德国金融机构应当在其集团内部实施统一的尽职调查标准等。

新加坡反洗钱监管要求包括客户身份核实，评估客户潜在逃税风险，对高风险客户采取要求额外核查资料、增加管控措施执行频率等特别措施，记录备存，对汇款、贸易融资、私人银行等高风险业务实施反洗钱监控等。

金融行动特别工作组是指导世界各国政府反洗钱工作的权威组织，发布了反洗钱 40 项建议和反恐怖融资（）项特别建议