金融机构有（ ）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

受益所有人为直接或间接拥有25%及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。

柜面经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在制裁合规智能管控平台录入基本信息。

跨境交易类对公客户尽职调查操作规程，境外分支机构和附属机构可参考本规程，在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，制定相应的尽职调查制度。

为进一步加强制裁合规风险管控，规范跨境交易类对公客户尽职调查工作标准和流程，根据《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》、《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》、《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》等行内规章制度，制定《跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》。

总行、一级分行、境外机构和子公司可通过设立专用邮箱、电话等方式，鼓励本机构员工在发现洗钱或制裁风险隐患、行为时，及时向（）反洗钱主管部门报告。

当反洗钱及制裁合规问题涉及多个部门，且无法通过正常途径解决时，反洗钱主管部门负责人、首席合规官或首席反洗钱官（如有）有权向本机构主要负责人升级报告或提请召开相关委员会解决。

总行全球反洗钱中心应将 MIS 季度报告报送至（）

MIS报告分为（）报告。

全行反洗钱及制裁合规（）人员，上岗前应接受反洗钱及制裁合规专门培训，任职期内应（）参加反洗钱及制裁合规培训。

集团各机构应制定有效的反洗钱及制裁合规人员继任计划，加强合规人员队伍建设，保持合规人员稳定性。