经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的监察机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

客户经理通过制裁合规智能管控平台集成的外部信息服务数据库、联网核查身份信息系统，或从其他可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料，审查客户及其主要关联方身份证件或其他身份证明文件相关信息是否发生了变化。

如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期时应终止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外

客户制裁风险等级高风险及以上客户的尽职调查档案，应由总行直营部门进行初步审核后，提交全球反洗钱中心审核人员审核。

客户制裁风险等级评定为高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至一级分行客户部门审核。

制裁合规智能管控平台采取跨境交易类客户身份识别及尽职调查信息后，自动为客户赋予制裁风险初始评级。

客户误命中或无命中的，直接进行客户准入。

股东/投资人（持股比例不超过50%）或其他主要关联方命中SDN名单，经办机构认为可以准入的，需开展制裁风险尽职调查，充分分析制裁风险情况，并提交相应层级审批，确保其跨境业务不会给本行带来制裁合规风险。

客户经理应利用制裁合规智能管控平台，对跨境交易类对公客户及其主要关联方进行监控名单筛查。

受益所有人为直接或间接拥有25%及以上股权或者表决权，最终实施有效控制的自然人。

柜面经理应收集客户有效身份证明文件，识别客户身份并在制裁合规智能管控平台录入基本信息。