国务院反洗钱行政主管部门或者（ ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，金融机构如实提供有关文件和资料。

客户关系存续期内，触发重新识别的情形包括：客户的交易产生了可疑交易报告。

客户关系存续期内，触发持续识别的情形包括：从合规或业务部门获知客户行为或者交易情况出现异常。

定期复审必须在规定时限内完成，因客户配合延迟或其他合理理由无法按时完成的，客户经理需逐级上报至一级支行或二级分行反洗钱主管部门提交延期申请。

定期复审尽职调查结论为拒绝准入的，客户经理应根据定期复审收集到的信息，利用智能管控平台的风险评级引擎重新评估客户制裁风险等级。

定期复审制裁负面新闻搜索，对客户及其主要关联方、跨境交易关联方进行制裁负面新闻搜索。

制裁合规智能管控平台按照资金汇出方向统计客户跨境交易涉及的交易对手、担保人、保险公司、承运公司、保理商，以及交易金额和交 易频次等信息。

客户经理通过制裁合规智能管控平台集成的外部信息服务数据库、联网核查身份信息系统，或从其他可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料，审查客户及其主要关联方身份证件或其他身份证明文件相关信息是否发生了变化。

如客户未在身份证明文件到期前更新且未提出合理理由的，证件到期时应终止为客户办理跨境业务，但法律法规禁止的除外

客户制裁风险等级高风险及以上客户的尽职调查档案，应由总行直营部门进行初步审核后，提交全球反洗钱中心审核人员审核。

客户制裁风险等级评定为高风险及以上客户的尽职调查档案，应逐级上报至一级分行客户部门审核。