（ ）反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

在客户触发重新识别情形时，客户经理应对客户开展加强型尽职调查，调查结论为拒绝准入的，应按照有关制裁风险处置与报告的规定，采取后续风险管控措施。

客户关系存续期内，触发重新识别的情形包括：客户及其主要关联方被监管机构调查或代理行查询，有可能涉嫌洗钱、恐怖融资或制裁违规行为。

客户关系存续期内，触发重新识别的情形包括：获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾。

客户关系存续期内，触发重新识别的情形包括：客户的交易产生了可疑交易报告。

客户关系存续期内，触发持续识别的情形包括：从合规或业务部门获知客户行为或者交易情况出现异常。

定期复审必须在规定时限内完成，因客户配合延迟或其他合理理由无法按时完成的，客户经理需逐级上报至一级支行或二级分行反洗钱主管部门提交延期申请。

定期复审尽职调查结论为拒绝准入的，客户经理应根据定期复审收集到的信息，利用智能管控平台的风险评级引擎重新评估客户制裁风险等级。

定期复审制裁负面新闻搜索，对客户及其主要关联方、跨境交易关联方进行制裁负面新闻搜索。

制裁合规智能管控平台按照资金汇出方向统计客户跨境交易涉及的交易对手、担保人、保险公司、承运公司、保理商，以及交易金额和交 易频次等信息。

客户经理通过制裁合规智能管控平台集成的外部信息服务数据库、联网核查身份信息系统，或从其他可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料，审查客户及其主要关联方身份证件或其他身份证明文件相关信息是否发生了变化。