金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的（ ）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

利用国家企业信用信息公示系统网站等查实企业是否被列入“严重违法失信企业名单”，存在严重违法失信信息的企业，经加强型尽职调查后可为其办理开户业务。

对于营业执照登记的注册地址为自贸区、高新园区等经营区域内当地政府规定的同一地址的客户，应通过政府部门或公开信息确认该同一地址信息的真实性，并以相关证明材料作为工作记录留存。

对存在下列情形的企业，应当加强风险识别，对于识别后存在可疑开户的情形，应实地上门核实，必要时拒绝开户。（）

辅助证明材料核实是通过（）等辅助证明材料核实客户经营地址，并通过政府公开信息等方式验证辅助证明材料真实性。

对于（）客户，一般以公开信息核实或辅助证明材料核实，并留存核实记录。

客户异地开立账户，应坚持审慎原则，加强客户异地开户需求合理性审核，经（）或以上客户部门审核确认。

对于远程视频核实的，以远程视频文件等作为工作记录留存。

远程视频核实是通过我行（）视频客服专员与法定代表人视频对话的方式核实开户意愿及授权意愿。

企业客户申请开立基本存款账户，应以（）、（）等方式向企业法定代表人核实开户意愿及授权意愿，并留存相关工作记录。

纳入名单制管理的总行、一级分行核心客户（含有实质控制关系的分子公司）在（）中进行维护。