信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存（ ）的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

本规程所称身份识别和尽职调查，是指为防范洗钱风险，我行在与外资银行建立和维持关系时，遵循“了解你的客户”原则，对外资银行开展的一系列有关银行及其交易的信息收集、查证及相关记录保存工作，分为（）。

只要外资银行在我行开立可用于代理清算的账户或我行为其核定授信额度，不论是否开展其他业务合作，均属于代理行客户。

外资银行分为（）三种类型，上述三种类型互斥。

代理核实法定代表人身份证件，被委托行将核实报告（核实人员及核实机构签字盖章）及身份证件复印件（标注“与原件核对一致”和个人签章）传递至（）。资料传递可通过扫描后发送（）等方式进行，代理核实资料保管由开户行负责。

对于分行特定开户场景，应将一级支行行领导专题会会议纪要等资料随附开户资料专夹保管

客户经理通过“移动营销宝”APP 开展开户尽职调查后，由柜面打印（）等，随附开户资料专夹保管。

对于不再使用的账户，通知客户于（）前及时办理销户手续，逾期系统转为长期不动户管理。

客户要求变更以下核心要素，须对客户进行重新识别，填写对公客户身份识别信息采集表和尽职调查表，必要时填写加强型尽职调查表。

拒绝开户情形包括：（）

了解客户的税收居民身份，根据客户开户资料或者公开信息对机构授权人声明进行（）审核。