义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，相关因素发生变化时，义务机构应当在发生变化之日起6个月内，完成相关交易监测标准的评估、完善和上线运行工作。

境内一级分行和境外机构提交年度机构洗钱及制裁风险评估报告审批，将评估结果向（）报告。

建立风险评估工作小组。根据部门组织架构、客户和产品的管理职能、接受反洗钱及制裁合规管理检查的情况，（）牵头组织开展评估工作。

（）是指控制有效性减轻固有风险的影响后，我行面临的真实风险。

固有风险得分的计算方法如下：

客户和产品管理部门承担本条线的洗钱及制裁风险评估的（)。

()承担机构洗钱及制裁风险评估的实施责任，审核机构洗钱及制裁风险评估的政策和程序。

机构洗钱及制裁风险评估结果可用于协助高级管理层统筹指导洗钱及制裁风险管理工作，合理配置机构反洗钱及制裁合规管理资源，无需确保资源配置与风险程度的一致性。

制定年度机构洗钱及制裁风险评估方案，总行评估小组提交分管反洗钱工作的行领导审批。

控制有效性是通过填写《中国农业银行机构洗钱及制裁控制有效性评估问卷》，计算控制有效性分数，得出评分并映射相应的控制有效性等级。

机构洗钱及制裁风险评估是指中国农业银行采用定性的方法，建立机构洗钱及制裁风险评估体系及模型，评估我行固有风险和控制措施有效性，研判我行面临的剩余风险。