（ ）是义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守I按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。

《中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险操作规程》的通知 （农银规章〔2018〕1 号发布自（）起施行。

《中国农业银行协助监管机构核查洗钱及制裁风险操作规程》适用于中国农业银行境外各级机构。

总分行客户部门和业务部门应根据风险核查客户的洗钱和恐怖融资风险等级情况，采取限制客户或账户的交易方式、规模、频率等管控措施，特别是客户通过柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。

总分行信用管理部应指导客户部门监控相关客户信贷业务的风险，加强对风险核查客户的授信、用信管理，适度提高审批层级，对已发放贷款不得提前收回。

监管机构有明确要求暂不对风险核查对象采取后续管控措施的，总分行各部门应严格执行保密相关规定，加强对风险核查对象的关注，不能擅自采取后续管控措施。

总分行各部门应按照监管机构洗钱及制裁风险提示和我行相关反洗钱管理要求，对客户及相关交易对手不予采取后续控制措施

总行客户部门应对核查情况进行整理、分析，按照核查报告模板要求，将核查情况、工作建议等形成核查报告，反馈总行反洗钱主管部门。

总行科技部门收到反洗钱主管部门的数据提取申请后，应及时处理，当日按照提取要求提供数据信息。

总行运营管理部负责组织开展本条线的业务核查，提供客户开户资料、业务凭证等相关资料、信息，落实客户、业务部门提出的风险管控措施，并对后续管控处理情况进行跟进和检查等。

总分行各部门应严格按照《中华人民共和国保守国家秘密法》、《中国农业银行保密管理办法》等相关保密要求，对核查内容进行保密，不得向客户或反洗钱无关的第三方泄露核查工作信息。