开展客户、产品、服务和地域的制裁风险评估，制裁风险筛查和交易风险评估，需合理配置资源完善与风险程度相适应的五大项合规支柱，来保证制裁合规工作的有效性。除了客户尽职调查以外，还有哪几项：（）

参与资金转移额度达___美元以上的银行必须收取并保留与转账有关的信息，但允许豁免的情形除外。

货币交易报告（CTR） - 应向金融犯罪执法网络提交超过____美元现金交易。

《银行机构交易监控与过滤程序及证实管理条例》（即《504监管条例》），明确要求董事会成员或者高级合规官__签发书面文件，以证明机构自身的反洗钱控制举措是充分的。

可疑活动报告必须在初次检查之日后的30天内提交。

就文档验证而言，可接受相关文档的复印件，有关实益拥有人的记录在相关账户关闭后，应留存__年。

银行应以某一风险为基础，____重新评定客户的风险评级，并在其得知关于客户的、能够对该客户风险概况造成影响的新信息时，重新评定。

银行可制定其反洗钱风险容量与容限，包括终止或禁止提供带有反洗钱___的产品及服务

目前虽无关于反洗钱培训频度的正式要求，但员工至少__应参加一次该类培训。

反洗钱合规官必须由银行的___指任，主要负责协调和监控银行日常的反洗钱合规事宜，以及反洗钱方案的各方面管理。

《美国爱国者法案》第352条就反洗钱方案规定了最低“__支柱”要求