两个以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关要求对同一单位或个人在我行的同一账户采取冻结措施时，营业机构和专门受理部门应当协助最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备的司法机关办理冻结手续。

银行应从集团层面来深入理解与客户相关的所有风险，不论是单一客户的风险还是某一类别客户的风险，并依据__和__，记录和__更新风险信息。

银行不定期检查现有记录并更新客户信息，确保记录的信息准确、及时，主管部门、执法机构或金融情报机构才能有效利用这些信息履行反洗钱/反恐融资职责。

对被确定为__的客户，银行应建立更严格的尽职调查政策和程序。

银行不能为__、__客户开立账户，不得与其保持业务关系。

高风险客户不需要更严格的尽职调查措施验证其身份。

应根据客户（）客户需要的金融产品或服务的风险状况来确定需要收集的信息。

银行应建立完整成体系的流程，识别和验证客户及其代理人、实际受益人的身份。

如果法律允许，对低风险客户，可采取简化的尽职调查措施。

内部审计应该评估IT系统，确保其适当性，并能够被__和__道防线有效使用。

首席反洗钱/反恐融资官承担____职责。