对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院（不含人民法院）负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（ ）。

监管机构应采取__的方法对银行的洗钱/恐怖融资风险管理进行监管。

业务部门不同，则对应的客户关系模式、交易性质不同，反洗钱/反恐融资要求也应进行相应调整。

__应监督信息共享情况。

为有效管理所开立的账户的洗钱和恐怖融资风险，银行应该整合客户、账户的收益所有人及涉及的__。

银行应从集团层面来深入理解与客户相关的所有风险，不论是单一客户的风险还是某一类别客户的风险，并依据__和__，记录和__更新风险信息。

银行不定期检查现有记录并更新客户信息，确保记录的信息准确、及时，主管部门、执法机构或金融情报机构才能有效利用这些信息履行反洗钱/反恐融资职责。

对被确定为__的客户，银行应建立更严格的尽职调查政策和程序。

银行不能为__、__客户开立账户，不得与其保持业务关系。

高风险客户不需要更严格的尽职调查措施验证其身份。

应根据客户（）客户需要的金融产品或服务的风险状况来确定需要收集的信息。