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一年一度风控考试1
1,152
单选题

金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的,应当符合哪些要求?

A
能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求,采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施
B
第三方为本金融机构提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍
C
本金融机构在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息,还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件
D
以上都是

答案解析

正确答案:D
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一年一度风控考试1

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单选题

特别授权具有相对独立性,基本授权调整或终止,原则上不影响特别授权的效力;授权人在基本授权调整中对原特别授权权限作出安排的除外。

单选题

授权人和被授权人岗位人员变动(包括纵向授权中机构主要负责人变动,本条下同),如授权实质内容不变,授权事项在有效期内继续有效,继任者负责行使原授权权限。在继任者尚未明确之前,由临时代岗人员行使原权限。

单选题

授权权限变更或终止时,该被授权人的转授权及再转授权也应做相应的变更或终止。

单选题

特别授权一事一授,有效期根据授权事项的具体情况确定,授权期限最长不超过半年。

单选题

基本授权是指授权人定期将常规业务经营及管理权限授予专门委员会、其他高级管理人员、职能部门、分支机构、相关岗位或关键人员。

单选题

各级分支机构的主要负责人的权限小于本级行的受权权限。

单选题

根据成都市相关规定,工业总部项目用房的受让(租赁)人应为经认定的工业总部企业的非自然人。

单选题

抵押房地产已出租的,合同租金低于市场租金的,其假定未设立法定优先受偿权下的价值应为出租人权益价值。

单选题

在押品入库前完成可先行完成发卡系统审批工作。

单选题

在调阅或出借期间,调阅人或借出人应保证资料的安全性和完整性,不得拆散、剪裁、涂改、圈划、批注、污损档案资料,不得随意复制、摘抄、拍照、借予他人翻阅等。

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