根据金融机构案防工作办法的要求，银行业从公司治理结构的高度加强对案防工作的管理，对评分在（ ）以下的银行，监管机构将给予红牌，可在监管评级原有级次基础上下调一个评级细项，并约谈法人机构主要负责人。

运营业务档案管理外包属于非信息科技外包，由外包人员装盒装箱档案，并坚持“整箱进、整箱出”

某分行开展了运营业务资料扫描外包。该外包合同即将到期，但外包商、作业流程、合同文本等均未发生改变，可按照二类外包要求由分行审批，并向总行报备全套材料。

档案临时库房存放运营业务档案最长不得超过一年

对于消费投诉处理中发现的违规行为，要依照相关规定追究直接责任人员。

我行投诉处理应坚持属地管理、分行负责原则，充分考虑和尊重客户的合理诉求，公平合法作出处理结论。

消费投诉可以邮件方式流转处理。

对金融消费者投诉多发、风险较高的业务岗位，应当适当提高培训的频次。

企业信贷系统中受托支付自动划付批量功能上线后，如“划付方式”场景选择“当日即时自动划付”或“预约自动划付”时，客户经理无需提供支付凭证，支付审核岗按制度要求审核《支付申请书》及相关背景资料。

对抵押人为上市公司或上市公司的控股子公司、或者抵押人的股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的，融资行应要求抵押人将抵押合同项下的担保事项已经其董事会或者股东大会决议通过的信息公开披露，否则将导致担保无效。

对抵押人与债务人非同一人的，融资行应要求抵押人根据法律及司法解释及章程的规定，在签署抵押合同前将担保事项经其董事会或者股东会（股东大会）决议通过（法律及司法解释另有规定的除外），否则将导致担保无效。