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银行信贷档案练习

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对小微企业应重点关注且不限于以下风险特征（）。

A、小微企业主出现道德风险预兆或个人征信出现不良纪录

B、外部对受信人评价与授信前尽职调查明显不符

C、企业经营管理等方面的重大变化，如水费、电费和纳税单出现大幅变化、应收账款出现大额坏帐，现金流量异常等

D、对外担保出现重大风险，承担担保代偿责任

答案：ABCD

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采用不动产抵押作为担保方式的，流动资金贷款发放前应查询抵押物状态是都发生变化

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员工可以利用银行员工身份借助银行营业场所私售理财或私自代客投资理财。

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投诉人未按我行投诉受理渠道进行投诉的，我行不可要求其通过我行公布的投诉渠道提出消费投诉

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客户经理在调查报告中无需明示借款人或担保人是否是自己的关系人

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一物业管理公司，拥有250员工，年营业收入为1000万元，按划型标准划分，该公司为（）企业。

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根据《泉州银行普惠条线员工行为规范实施细则》明确了（）项行为属于禁止性的行为。

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银行承兑汇票承兑以后，客户经理应进行跟踪和定期检查以下哪方面内容（）

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个人经营贷业务协办客户经理可以参与授信业务的审查、审批。

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根据《中小企业划型标准规定》，一鞋业批发企业有从业人员4人，年销售收入1000万元，该企业属于（）企业。

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征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年，超过期限应当予以删除。

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银行信贷档案练习

对小微企业应重点关注且不限于以下风险特征（）。

A、小微企业主出现道德风险预兆或个人征信出现不良纪录

B、外部对受信人评价与授信前尽职调查明显不符

C、企业经营管理等方面的重大变化，如水费、电费和纳税单出现大幅变化、应收账款出现大额坏帐，现金流量异常等

D、对外担保出现重大风险，承担担保代偿责任

答案：ABCD

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一物业管理公司，拥有250员工，年营业收入为1000万元，按划型标准划分，该公司为（）企业。

A. 微型

B. 小型

C. 中型

D. 大型

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根据《泉州银行普惠条线员工行为规范实施细则》明确了（）项行为属于禁止性的行为。

A. 16

B. 17

C. 18

D. 19

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银行承兑汇票承兑以后，客户经理应进行跟踪和定期检查以下哪方面内容（）

A. 申请人是否按申请用途使用银行承兑汇票

B. 申请人是否按协议要求存足兑付款项

C. 核实贸易关系真实性

D. 申请人资金流向和货款回笼情况

E. 保证能力、抵押物、质押物变化情况

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个人经营贷业务协办客户经理可以参与授信业务的审查、审批。

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根据《中小企业划型标准规定》，一鞋业批发企业有从业人员4人，年销售收入1000万元，该企业属于（）企业。

A. 微型

B. 小型

C. 中型

D. 大型

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征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）年，超过期限应当予以删除。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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