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银行信贷档案练习

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判断题

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禁止员工以“借户、冒名贷款或担保、化整为零”等形式逃避监管，弄虚作假违规发放贷款。

答案：A

银行信贷档案练习

“无间贷”续贷金额可以超过原贷款金额。

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在个人经营性贷款中，若业务为非抵质押类，借款人应为当地户籍、拥有当地房产或定居当地满3年或在当地拥有固定的经营场所（四者满足其一）；

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某企业拥有一蔬菜种植基地，从事绿色蔬菜的种植、采收、包装直至销售，从业人员50人，年收入500万元，根据《中小企业划型标准规定》，该企业属于（）企业。

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针对（）电子银行可疑交易，应重点加大交易监测。

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银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，属于自查发现案件。

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移动信贷平台进件业务与传统线下进件一致，授信、用信分离，支持三年授信，合同一年一签署。

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信贷经营机构应根据我行《贷后管理实施细则》相关规定对借款人实施贷后检查。同时，信贷经营机构应每（）至少实施一次贷后重点监测，并填写《“无间贷”贷后重点监测报告》。

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银行承兑汇票期限在9-12个月（含）以内，手续费按票面金额的（）收取。

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在流动资金贷款合同中，应与借款人约定专用存款账户，贷款发放和支付应通过该账户办理。（）

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根据《民法典》规定，以建设用地使用权设定抵押，抵押权自（）生效

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判断题

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禁止员工以“借户、冒名贷款或担保、化整为零”等形式逃避监管，弄虚作假违规发放贷款。

答案：A

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“无间贷”续贷金额可以超过原贷款金额。

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在个人经营性贷款中，若业务为非抵质押类，借款人应为当地户籍、拥有当地房产或定居当地满3年或在当地拥有固定的经营场所（四者满足其一）；

点击查看答案

某企业拥有一蔬菜种植基地，从事绿色蔬菜的种植、采收、包装直至销售，从业人员50人，年收入500万元，根据《中小企业划型标准规定》，该企业属于（）企业。

A. 微型

B. 小型

C. 中型

D. 大型

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针对（）电子银行可疑交易，应重点加大交易监测。

A. 通过电子银行渠道办理的短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额大部分为小额交易

B. 由同一人或少数人操作不同客户的账户进行网上交易

C. 网上交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外；金额特别巨大的网上金融交易

D. 短期内，通过相同IP地址为多名客户办理网上支付业务、累计金额较大等

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银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，属于自查发现案件。

点击查看答案

移动信贷平台进件业务与传统线下进件一致，授信、用信分离，支持三年授信，合同一年一签署。

点击查看答案

信贷经营机构应根据我行《贷后管理实施细则》相关规定对借款人实施贷后检查。同时，信贷经营机构应每（）至少实施一次贷后重点监测，并填写《“无间贷”贷后重点监测报告》。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年

点击查看答案

银行承兑汇票期限在9-12个月（含）以内，手续费按票面金额的（）收取。

A. 0.05%

B. 0.06%

C. 0.08%

D. 0.1%

点击查看答案

在流动资金贷款合同中，应与借款人约定专用存款账户，贷款发放和支付应通过该账户办理。（）

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根据《民法典》规定，以建设用地使用权设定抵押，抵押权自（）生效

A. 抵押合同签订日

B. 抵押合同生效时

C. 双方口头约定日

D. 抵押权自登记时设立

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