在客户身份识别制度中，（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

对实际控制人的调查，应关注借款人股权结构及变动情况，是否存在股权质押情况，核实借款人实际控制人，并了解实际控制人如何实现对于企业的实际控制及与主要股东之间的关系。

根据我行小微企业贷款贷前调查材料清单（担保篇）要求，权利人为法人时，需提交抵押物清单、抵押核实书。

调查报告仅需调查人员单人签字，并对报告内容的合法性、真实性、有效性、完整性、准确性以及判断的合理性负责。

在小微企业调查过程中，可通过走访企业所在商圈、市场或所居住街道、社区，了解企业实际控制人或法定代表人的社会声誉、个人口碑、生活习惯等，调查其是否存在赌博、吸毒、赖账等行为。

农商e链通业务涉及主体包括：

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根据《中国银保监会办公厅关于推送供应链金融服务实体经济的指导意见》（银保监办发〔2019〕155号），银行保险机构在开展供应链金融业务时应坚持以下基本原则

在应收账款确认、流转或保理融资业务开展前，承揽行需要指导各客户向平台提供以下哪些开户材料：

农商e信通业务客户经理下户时，必须要了解的客户情况包括

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