农商e信通业务客户经理下户时，必须要了解的客户情况包括

洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）。

客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ ）年。

客户在办理跨境汇出汇款时，我行应当获取和登记（）姓名或名称、账号。

我行在与客户维持业务关系期间，应采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）。

已与我行建立业务关系的客户，被评定为高风险客户的，应每（）重新评估其洗钱风险分类等级。

当日单笔或者累计交易（）万元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应被判定为人民币大额交易。

我行基于客户不同的洗钱风险状况，施以差异化身份尽职调查措施和接纳策略，遵循的是（）原则。

在客户身份识别制度中，（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，可作久悬银行账户纳入账户管理系统管理。