黑名单客户系统评级为高风险，村行进行人工审核时，经分析客户已不存在风险，拟降低风险等级的，可填写处理意见及调整理由后调整风险等级，但应同时将黑名单删除

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即对本行所有客户以及上溯（）内的交易启动回溯性调查，并提交可疑交易报告

对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在通过反洗钱监测系统提交可疑交易报告的同时，向所在地（）报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

人工分析、识别暂时不具备充分的可疑交易上报理由，需要进一步跟踪观察的，跟踪时间最长不得超过（）天。

人工分析、识别确认为可疑交易的，最迟不超过（）个工作日提交可疑交易报告。

业务部门结合业务风险点，每年（）前对可疑交易监测标准进行评估，根据评估结果完善交易监测标准，并将评估结果、更新后的交易监测标准报送反洗钱工作领导小组办公室。

应当在大额交易发生（）5个工作日内提交大额交易报告