业务部门结合业务风险点，每年（）前对可疑交易监测标准进行评估，根据评估结果完善交易监测标准，并将评估结果、更新后的交易监测标准报送反洗钱工作领导小组办公室。

人工新增可疑报文，报文审核人员应结合客户身份、交易等相关信息，审核甄别、审核分析内容，并出具意见，填写：客户主要可疑点及结论，也可以简单填写同意。

在与客户关系存续期间，各机构要强化持续身份识别、重新身份识别，采取上门核实、电话回访等措施进一步识别客户，分析客户交易背景、交易目的、资金来源等，根据客户具体情况及时采取控制措施，防止被洗钱和恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

各机构要按照“风险为本”的原则，开展客户身份识别，在开户环节如发现客户存在上述所列可疑特征的，应采取延长开户审查期限、上门核实等措施加大客户尽职调查力度，必要时拒绝办理开户，在源头堵截潜在的风险。

在开展客户识别工作时，要严格落实反洗钱保密工作要求，不得出现“涉嫌洗钱”“反洗钱规定”“报送可疑交易报告”“洗钱风险等级高”等相关描述。

黑名单客户系统评级为高风险，村行进行人工审核时，经分析客户已不存在风险，拟降低风险等级的，可填写处理意见及调整理由后调整风险等级，但应同时将黑名单删除

个人客户代办业务，需同时录入代办人身份信息，涉及联网核查的，仅对客户证件信息核查。

客户若在本行贷款，其核心系统客户信息需与信贷系统保持一致。

在自助机具或柜面开立个人账户时，可选择性通过短信认证方式核验本人使用手机号码的真实性

单位获准成立的注册验资临时存款账户销户，若在验资行开立基本存款账户的，客户需分别提交验资户的销户资料、基本存款账户的开户资料，在核心系统中将原客户信息新增基本户证件信息为主证件、把原开户证件改为辅证件，验资户销户后删除辅证件。

开立单位账户时需核查法人、受益所有人、财务负责人等在本行开立的个人客户信息中职业、行业、单位信息是否与开户单位相匹配