金融机构在为客户办理业务时，如规定期限内的累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告。

公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员。

按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应当有效开展非自然人客户的身份识别，提高（）信息透明度，加强风险评估和分类管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和恐怖融资风险。

( )负责支付机构可疑交易报告的接收、分析和保存

国务院反洗钱行政主管部门是:

反洗钱系统可疑客户交易报告中经甄别分析需要上报的案例，如客户已涉及案件等需紧急报送的，该字段选择“（）”，其他情形按照系统默认内容不需修改。

反洗钱系统可疑客户交易报告中根据“案件甄别结论”中客户符合的可疑模型选择交易特征，如系统默认交易特征与甄别结论中的可疑模型一致则（）修改。

反洗钱系统可疑客户交易报告中“案件甄别结论”，全部案例均需填写:（）案例：综合客户存在的疑点分析出客户符合的可疑模型、涉罪类型；排除案例：综合分析客户情况，填写排除原因；跟踪案例：综合分析客户情况，填写跟踪原因。

为有效开展洗钱风险评估工作，应当建立并维护业务（含产品、服务）类型清单和（）清单。

本行按照风险为本方法制定洗钱风险管理策略，采取差异化风险管理措施。超出本行风险控制能力的，不得与客户建立业务关系或进行交易，已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时（）业务关系。

本行将洗钱风险纳入（）体系，统筹考虑建设全面风险管理文化、制定全面风险管理策略、制定全面风险管理政策和程序。