现金与实物调拨时，必须使用（ ）运输，应由（ ）名出纳人员、（ ）名保卫人员和一名专职司机组成押运小组，共同负责押运工作。

我行打印出的联网核查结果不能出具给客户。

经询问、判断，客户办理过补领新证，但所持证件为旧证件的，柜员可继续办理业务。

柜员采取进一步身份核实措施时，对于联网核查结果不一致的应当拒绝办理。

柜员在建立/维护客户信息、开户和办理大额业务时，应特别注意系统提示。对于系统提示“关注名单人员”应拒绝办理。

对于已经扫描身份证件影像的业务，无需再留存身份证件复印件。

如为客户持临时身份证办理开户业务，经办人员还应使用“4369新冻结交易＂对账户进行封闭冻结，冻结生效日期为临时身份证到期日次日。冻结交易完成后，柜员在《个人凭证》“客户留存联”空白处注明“账户有效期至*年*月*日”，并复印一份随开户传票装订

二代身份证以外的其他有效证件，对于能通过柜内清鉴别的证件（包括港澳台居住证、外国人永久居留身份证），柜员应使用“5581二代身份证读取”交易，用机具读取证件芯片、鉴别真伪；对于其他证件，经办柜员及柜台经理应参照“防伪鉴别系统”的有关防伪特征，双人使用放大镜、鉴别仪等设备审核防伪点，必要时请客户提供佐证或辅助信息进行审核确认。

柜台办理涉及客户身份核实的各类对公、对私业务时，柜员需手举身份证至本人齐肩高，将客户身份证件照片与客户本人进行比对。

经判定客户或代理人所持证件为假证件，或所持证件非本人证件的，应拒绝办理业务，谨防冒用他人证件办理业务。

客户身份审核过程中，对于存疑的，柜员应拨打客户预留电话，查看手机号码归属地区是否存疑、手机状态是否为关机或不存在。