客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。例如，对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。

根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括：（）

与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）

在我国,（）有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚。

（）这种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗?

通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。

现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?（）

下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？（）

中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，应报告（），由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。

金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。

金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。