股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性。例如，个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

关于尽职责任，以下说法错误的是:（）

根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括：（）

与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？（）

在我国,（）有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚。

（）这种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗?

通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。

现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?（）

下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定？（）

中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，应报告（），由该分支机构按照有关规定进行处罚或提出建议。

金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。