对拟申请奖励的有功单位和人员，由（ ）填写《反洗钱奖励审批审核表》,向中国人民银行总行申请奖励。

金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

 客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

 对于代理他人建立业务关系以及单笔1万元人民币、1000美元以上的交易，金融机构才需采取合理方式确认代理关系的存在。

 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。