金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（ ）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

 客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同,尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。

金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

 客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。