个人银行结算账户证件到期后仍未更新的，
系统于到期后（ ）月进行（ ）控制

企业在下一季度对账前未反馈对账结果或者核对结果不一致且未查明原因导致未达的，应只收不付。

企业可以向任一存款账户开户银行申请重置账户管理系统存款人查询密码，开户银行重新打印《企业基本账户信息卡》，并交付企业。

常规开户存在可疑情形的，在客户经理尽职调查审查通过后方可开立账户或开启账户服务，调查不通过的，应当拒绝开户或引导企业撤销账户。

企业申请开立基本存款账户的，开户机构应当通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）审核企业基本存款账户的唯一性；未通过唯一性审核的不得为其开立基本存款账户。

开户机构应对企业账户异常行为进行账户交易控制。
涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公共事业费用的除外。

企业只能在银行开立一个基本存款账户，不得开立
两个（含） 以上基本存款账户。

企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户
实行核准制。

企业开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户时，需向法定代表人核实开户意愿的真实性和用途。

处理柜面异常取现情况，对于取款意愿不强烈客户，支行进一步宣传反诈相关内容后予以办理，并在业务结束后第一时间将客户和账户信息上报至分行联系人和当地反诈中心

对于存在符合以下任一特征的，支行必须开展“六询问”：1.存在密集时间段内不同汇款人汇入资金；2.最后汇入时间与办理支取时间间隔1个工作时内。