在终止客户关系前，无需确认客户是否与我行存在贷款或其他存续未结业务。

出现以下哪些情况时，金融机构无需重新识别客户

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构合理的处理措施是

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少多长时间审核一次？

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）、（）、（）和收款人的姓名、住所等信息，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

金融机构为自然人客户办理人民币单笔(万元以上或者外币等值()万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经( )的批准

金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

对于新准入的跨境交易类客户，无论其风险等级高低，均应在初次评级后的（）内进行复审，根据客户的跨境交易情况，更新客户的制裁风险等级。

客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。定期复审应在截止日期前的（）内完成。

对每个对公客户应至少识别出（）名受益所有人。