在客户洗钱风险评估中，业务风险要素需要考虑以下哪些风险指标？

对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于

各义务机构应定期对反洗钱相关部门和岗位人员进行反洗钱合规培训和保密教育，通过（）、（）、（）、（）等方式，不断强化员工的反洗钱合规意识、风险意识、信息安全保护意识。

受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则

各金融机构和支付机构应当遵循（）和（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险

银行业金融机构违反本办法规定，有下列情形之一的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚

国务院银行业监督管理机构依法履行下列反洗钱和反恐怖融资监督管理职责

反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容

我行制裁名单筛查系统中纳入的名单包括（ ）。

客户尽职调查筛查预警流程中，初审处理意见包括（ ）。

客户经理应按照客户制裁风险等级，定期对客户尽职调查档案进行复审。复审频率为：（ ）