对于允许人工编辑报文的业务系统，应通过（）等方式加强控制，保证支付信息的真实、准确和完整。

《中国人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

CCS等级分类为高风险的法人客户仅可办理贸易项下对公国际汇款业务（离岸转手买卖项下除外）。

对于C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，不予贷款。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

发现白名单客户有异常交易或风险状况发生变化的，一级分行反洗钱主管部门应及时将相关白名单删除，对删除前发生的可疑交易手工增加可疑交易预警并进行预警处理和报告。

各级机构应根据客户的交易与尽职调查等情况，按照审慎原则，合理评估并确定反洗钱白名单客户。风险等级为中风险的客户可疑纳入白名单管理。

对同时符合两项（含）以上大额交易标准的交易，应当合并提交大额交易报告

各级机构应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反相关规定向任何单位和个人提供。

客户与中国人民银行要求的监控名单匹配的，各机构应当立即采取相应措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。

境内各机构应当遵循有关法律法规和监管要求，做好大额交易和可疑交易报告工作，及时、准确、完整地向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易和可疑交易报告。