美国财政部通过其下属机构（ ）颁布执行《银行保密法》的条例。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

金融机构办理汇款业务，发现境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

金融机构提供保管箱服务时，考虑客户信息保密的目的，无需了解保管箱的实际使用人。

任何组织和个人不得为出口经营者从事出口管制违法行为提供金融服务。

金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。

人民银行临时冻结不得超过二十四小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年

在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。