每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。

个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司

渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

客户的交易记录，自交易记账当年计起至少保存3 年。

客户信息公开程度越高，金融机构客户尽职调查成本越低，风险越可控。

客户身份资料，自建立业务关系当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年

金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

金融机构应当保存的交易记录不包括业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应按交易发生之日保管5年。

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

金融机构办理汇款业务，发现境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。