16.洗钱的过程一般分为（ ）。

3、支付系统参与者可分为（ ）

2、支付系统的主要应用系统包括（ ）

1、存款人申请开立个人银行结算账户的,银行应严格核对存款人身份证明的（ ）,防止存款人以虚假身份开立个人结算账户。

153.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整期客户风险等级并（ ）。

152.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行对本银行行内异地存取现、转账等业务,收取异地手续费的,应当自本通知发布之日起（ ）内实现免费。

151. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》,持异地身份证件客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在（ ）。客户在开户时要求提高日累计交易限额的,金融机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。

150. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》,受益人是指最终拥有或控制客户的自然人和/或客户所办理的交易最终受益的自然人,包括对客户施加最终有效控制的自然人。受益人（ ）。

149. 根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则（试行）》,对公客户开户时应采集等级股东或投资人信息,应收集并等级客户超过（ ）以上或投资额的股东或投资人信息。

148. 根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,重大事项实行“一事一报”制,应在（ ）报告,在紧急情况下,可以先以电话或者传真的方式报告要情,随机以书面专报件的形式上报详情。

147. 根据《河北省农村信用社反洗钱报告制度》,各级机构开展反洗钱工作的经验做法、重要举措、遇到的典型性、倾向性问题及解决对策等信息调研内容应至少每（ ）上报。